去年96家证券期货机构接受反洗钱检查

作者：文章来源：中立诚会计师事务所更新时间：2008-9-5 16:46:22

　　证券期货和保险业金融机构去年首次纳入反洗钱检查范围，昨日公布的《2007年中国反洗钱报告》称，考虑到这两个行业反洗钱工作刚起步，2007年对证券期货行业和保险业的反洗钱现场检查定位是教育性检查，检查的主要内容侧重于对金融机构内部控制制度的了解。

　　报告提供的数据显示，2007年央行共检查96家证券期货业金融机构，其中证券公司92家，期货经纪公司3家，基金管理公司1家。共对4家证券公司采取责令限期改正等处罚措施，未对证券期货业金融机构罚款。

　　检查发现的违规问题主要有：未按规定识别客户身份；未报告大额交易和可疑交易；未按规定保存客户身份资料和交易记录；所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。检查中发现，在客户身份识别方面和记录保存方面的违规问题中，大多数是由于基金公司无法从代销基金产品的银行取得客户身份资料信息造成的。

　　2007年，央行共检查了528家保险公司，其中寿险公司233家，财险公司295家；处罚了5家保险公司，其中寿险公司2家，财险公司3家，未对保险业金融机构罚款。检查发现的违规问题主要有：未按规定识别客户身份；未报告大额交易和可疑交易；未按规定保存客户身份资料和交易记录；所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全问题。

　　银行业金融机构方面，2007年农信社、农村商业银行、国有和股份制商业银行被检查的机构数较多，外资银行和城市信用社被检查的机构相对较少。从各类银行被处罚机构数与全部被处罚机构的比例关系看，国有和股份制商业银行被处罚机构的比例最低，为0.29％；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为97.95％，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为2.05％。

责任编辑:方方