关于彩票发行规模的定量分析 ——“福利彩票与经济、社会发展”课题报告之一

作者：佚名文章来源：不详点击数：更新时间：2006-11-12 18:53:21

内容提要:本文提出了彩票发行的“潜在规模”和“实际规模”的概念，分析了影响彩票发行规模的各种因素。概括起来，彩票是一种具有特定“消费性”效用和“社会性”效用的商品，“消费性”效用形成了彩票的市场需求，“社会性”效用则引致了相应的社会需求，并由此在政府的规范和推动下，形成彩票的“生产”和供给.彩票的需求和供给决定了彩票的发行规模。
　　一、彩票的效用与供求分析
　　彩票是通过公开抽签方式获得中奖机会的凭证，本身不具有任何使用价值。但对购买者来说，它首先提供了一次可能的获奖机会。虽然购买一张彩票就中奖的概率很小，事先谁也无法否认这种机会的存在。在幸运心理作用下，人们对彩票潜在收益水平（单位彩票的平均收益乘以中奖概率）的预期总是大于“理性”水平，这个预期收益就是彩票向购买者提供的“消费性效用”之一；其次，彩票向公众提供了一种特殊的娱乐。人们购买彩票需要进行成本与收益权衡，用最少的成本获得最大的收益要靠“运气”，这实质上就是一种娱乐。不仅如此，彩票玩法简单，进入壁垒低，任何人都可以参与，是一种能够满足多数人娱乐需要的机会游戏。正如一位彩民所说，“我买彩票，不太在意中不中奖，主要是得到了一种愉悦，因为我爱玩彩票”。最后，彩票还能满足人们一些非经济性的心理需要，如慈善心理等。在收入达到一定水平，温饱问题解决之后，人们各种非经济性的需求将逐渐增加，福利彩票可以通过给购买者以资助困难阶层得到宽慰等方式来满足这种心理需求。一定意义上，通过购买彩票来满足这种心理需求也是一种“消费”行为。
　　考察彩票的社会作用可以看到，彩票业首先为政府提供了一种可控制且成本较低的社会保障事业筹资方式，有效地减轻财政负担。如法国彩票业每年可向政府缴纳86亿法郎的税款，瑞典80年代通过彩票业增加国库收入12亿多克郎，香港21年来“六合彩”累计集聚福利款项24亿港元。而且同政府其他筹资方式相比，发行彩票具有三方面优点，一是资金来源的自愿性，购买彩票是一种自愿的市场交易行为，不象税收那样具有强制性，有人甚至将它称为“微笑纳税”；二是资金来源比较充足；三是彩票所筹资金一般都专户管理，专款专用，资金使用比较安全。其次，彩票活动可以扩大就业，一方面，彩票活动本身可以创造一定的就业机会，如法国人口不足6000万，仅彩票销售点全国就有5万多个，从业人员达10万。在我国，福利彩票发行机构也多达2939个，专职彩票人员7000余人，每年抽调临时工作人员上百万人次；另一方面，实物兑奖和福利资金的使用也可以创造就业机会，据估计，我国福利彩票近12年来仅大奖组销售方式就创造了超过585万个就业机会。最后，彩票对启动消费、扩大内需具有十分重要的意义。如12年来，我国福利彩票返奖额约158亿元，虽然同上万亿元的社会零售商品额相比显得很小，但它对刺激消费市场具有一定作用。
　　总的来说，提供消费性效用，满足购买者的经济性需求是彩票最基本的功能，也是彩票业生存和发展的基石。单从这点看，它与其他商品没有什么根本差别，仅仅是效用的形式和内容有所不同而已。不过，彩票的“社会性”效用使政府从完成自身社会经济职能的角度出发，对彩票业的存在和发展产生了需求，这是彩票不同于一般商品的特性所在。需要说明的是，彩票的“消费性”效用体现为消费者的购买行为，是彩票市场存在和发展的前提，决定了彩票市场需求的基本特征。彩票的“社会性”功能则与代表“社会利益”的政府的需求相联系，体现为政府对彩票活动的开放和必要的管理规范活动，并通过政府制定和改变彩票市场的基本秩序作用于彩票供给，进而影响整个的市场活动。可以说，这两方面效用是分别从需求和供给两个角度对彩票市场产生影响的。
　　彩票的需求，指在彩票价格、中奖比率、奖项大小、税收比例、以及彩票广告宣传等因素一定的情况下，人们所愿意购买的彩票数量。一般情况下，彩票价格越低，提供给购买者的潜在收益越大，人们愿意购买的彩票越多，反之越少。在发行规模没有限制且不考虑发行成本的情况下，需求规模决定了彩票的发行规模，那些影响彩票需求的因素如人们的收入水平、彩票的广告力度、购买彩票的潜在收益水平、甚至彩票活动的“名义”和“热闹程度”等，都会不同程度地影响到彩票发行规模。
　　彩票的供给，指在价格水平和“彩票效用”等因素一定的情况下，彩票机构愿意提供的彩票数量。一般来说，在彩票价格和它所提供的潜在收益一定，从而组织经营彩票活动的毛收益（销售额——奖金返还）一定的情况下，经营组织成本越低，彩票供给规模越大，反之，则越小。然而现实生活中，由于彩票本身的投机色彩以及彩票汇集资金的社会性等原因，各国政府对彩票业都有程度不同的管制，彩票实际供给水平不仅受成本因素影响，还受政府管制等多种非经济性因素影响。
　　彩票的价格表现为购买一次摸奖机会所要支付的货币。同一般商品市场不同，彩票市场上，价格一般由事先固定的面额决定，不具有事后调整功能，不能通过价格杠杆调节需求与供给。虽然彩票的返奖率、中奖面和奖金额对彩票需求有一定调节作用，它们也是事先制定的，不具有实时调整功能。这种情况下，彩票发行规模就成为调节彩票市场均衡的唯一通道。这种市场特征，使彩票发行规模的决定问题成为把握彩票市场机制的核心。
　　二、彩票发行的潜在规模与实际规模
　　影响彩票发行规模的因素可分为三大类：
　　第一类是影响人们彩票需求的因素，如人均收入水平、人们对彩票活动的认知程度、彩票的预期收益和税收水平等等；
　　第二类是影响组织经营彩票活动成本的因素，如彩票发行技术，管理组织能力，广告成本以及彩票印刷费用等；
　　第三类是政府的有关政策和法规，以及管理体制的健全程度等。这类因素可以从需求和供给两个方面对彩票市场产生影响。一个比较极端的例子是，对彩票发行规模进行额度控制的情况下，如果额度定得很低，额度将成为彩票发行规模的唯一决定因素。一般来说，随着政府管制的逐步放宽，市场方面的供给和需求力量将成为彩票发行规模越来越重要的影响因素。
　　在影响彩票发行规模的各种因素中，既有决定性因素，也有只在特殊情况下才发挥作用的因素，还有些影响不大的因素。我们有必要对这些因素区别对待，并从研究彩票规模的需要出发重新归纳。为此，作者提出彩票发行的“潜在规模”和“实际规模”两个概念。
　　彩票发行的“潜在规模”，指一定时期(一般为一个发行年度)，一个国家或地区彩票发行规模的最大可能限度。潜在规模概念强调由人均收入水平、人口规模、经济增长速度、彩票发行历史和发行技术等相对客观的背景因素所决定的规模水平，实质上是一个反映人们需求愿望的“事前”概念。通俗理解的话，它“约等于”在一定经济技术条件下，政府完全放开对彩票的管制，且彩票经营机构的经营组织活动达到最佳状态时所能销售的彩票数量。
　　彩票发行的“实际规模”，指一定时期、一定地区彩票销售的实际数量。与“潜在规模”相对应，“实际规模”主要强调一些可人为控制或短期内可调整的因素，如彩票发行管理体制、市场营销方式等。一般来说，“实际规模”总是小于“潜在规模”，两者的差距取决于彩票收益的税收水平、发行管理体制是否健全、市场营销方式是否合理等方面，“潜在规模”一定的情况下，这些方面越适合市场的客观需要，“实际规模”就越大，两者间的差距就越小，反之则越大。
　　三、收入水平与彩票发行的潜在规模
　　一般来说，购买彩票作为消费支出的一部分，必然受收入水平的限制和影响。人们可自由支配的收入越多，购买彩票的支出可能越大，也就是说，彩票支出与收入水平之间存在一定的正相关关系。从宏观层面考察，一个国家或地区的收入水平由其经济发展水平所决定，相应地，彩票业的规模和水平与经济发展水平之间也存在正相关关系。从世界范围看，彩票业发达的国家和地区的经济发展水平一般都比较高。如目前彩票发行规模名列前茅的美国、